"הכסף ואני": סדנא לניהול תקציב אישי ומשפחתי

עדכון נכון למאי 2022: הקורס אינו זמין
תכנית מיוחדת בהנחיית הגב' מיכל לבב – בעלת תואר שני במנהל עסקים, מאמנת, בעלת רישיון השקעות ורישיון פנסיוני .

עוסקת בייעוץ כלכלי וניהול סיכונים פיננסים ומנחת סדנאות בתחומים הפיננסים השונים.

התכנית המיועדת למשפחות ויחידים, וכל מי שמבקש לכלכל צעדיו הפיננסיים בתבונה. התכנית מציעה ידע ומיומנויות לניהול תקציב אישי, ניהול תקציב משפחתי, התמודדות יעילה עם דילמות כלכליות וכלים מעשיים לתכנון אחראי ונבון של העתיד הכלכלי האישי והמשפחתי, לתכנון פיננסי עתידי אשר חוסך עשרות אלפי שקלים.

מרצים מקצועיים בעלי ניסיון

כיתות קטנות עד 15 תלמידים

גישות למשרות חמות בתחום

הנחה מיוחדת לנרשמים חודש מראש

90% הצלחה בבחינות מוכח!

מיקום נוח בכפר סבא

הנושאים המרכזיים אשר יילמדו בתכנית

התכנית משלבת ידע תיאורטי עם מגוון התנסויות, תרגולים וניתוח אירועים פיננסיים כגון:

  • המשפחה כיחידה כלכלית.
  • ניהול תקציב אישי וניהול תקציב משפחתי: תכנון תקציב הגיוני ומאוזן.
  • צרכנות נבונה: שינוי הרגלי צריכה ובניית סדרי עדיפות.
  • התנהלות מול הבנק: ניהול מו"מ בנושא של ריביות, עמלות ודמי ניהול, הלוואות ומסגרות אשראי.
  • משכנתא – מיחזור משכנתא ומשכנתא לרכישה – כיצד בוחנים את תיק המשכנתא ומיחזור ההלוואות.
  • ניהול החשבון כיצד לבדוק חשבון וחיובים וכיצד לנהל מעקב שוטף.
  • ביטוחים וחברות ביטוח :הבטחת העתיד הכלכלי במחיר הוגן.
  • החיסכון הפנסיוני – בחינת קופות גמל, קרנות השתלמות ופנסיה – כיצד להתאימן עפ"י רמת הסיכון, העתידי ובחירת התכנית הפנסיונית המתאימה.
  • תכנון של תיק השקעות – אפשרויות לחיסכון.

חלק א – שעתיים – פתיחת הסדנא

  • היכרות המשתתפים
  • הצגת תכנית הסדנא
  • המשפחה כיחידה כלכלית" – הכסף בעידן המודרני"
  • סדרי עדיפויות בהוצאה המשפחתית

חלק ב  – שעה – תקציב המשפחה – שוטף

  • מקורות ההכנסה
  • סוגי הוצאות – הוצאות קשיחות והוצאות גמישות
  • בניית תקציב אישי ומשפחתי

חלק א – שעתיים – צרכנות נבונה

  • כרטיסי אשראי
  • הטיות פסיכולוגיות בצרכנות
  • טיפים לצרכנות נבונה

חלק ב – שעה – התנהלות מול הבנק

  • ריבית בנקאית על יתרות חובה ויתרות זכות.
  • ניהול והתאמת חשבונות בנק
  • עמלות ודמי ניהול
  • ניהול אשראי בנק או סוגי הלוואות, משיכת יתר וניהול מו"מ עם הבנק
  • תוכניות משפחתיות ואירועים שונים בטווח הבינוני ובטווח הארוך
  • התאמת התוכניות למשאבים הכספיים הצפויים
  • האובליגו המשפחתי

חלק א – שעתיים – התנהלות מול הבנק – המשך

  • משכנתאות – התאמת המשכנתא אפשרויות מחזור , סוגי משכנתאות ומעקב.

חלק ב – שעה – התנהלות מול הבנק – המשך

  • דוגמא לתיק המשפחה – ניתוח תיק להתנהלות כלכלית.

חלק א – שעתיים – סוגי החסכונות

  • סוגי חסכונות – חיסכון לטווח קצר , בינוני וארוך
  • קופות גמל, קרנות השתלמות
  • קרנות פנסיה

חלק ב – שעה – החיסכון הפנסיוני – המשך

  • בניית והתאמת תיק השקעות פנסיוני אופטימאלי
  • שאלות לסיכום לסיום הסדנא
5/5

שריינו מקום בקורס הבא!

חייגו עכשיו 09-766-1070

או השאירו פרטים, ונחזור בהקדם!